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Onde os ricos investem? Veja os fundos, ações e títulos de renda fixa favoritos dos endinheirados

A renda fixa continua reinando nas carteiras dos investidores mais endinheirados. Em agosto, a classe respondia por 50,9% do portfólio médio desse público, segundo o levantamento mensal da SmartBrain. É uma fatia menor do que a de julho, quando a renda fixa ocupava 51,59%, mas a leitura de que os ricos estariam se afastando desse tipo de aplicação não conta a história toda. Henrique Spinosa, presidente e sócio-fundador da SmartBrain, explica que a maior parte dos fundos que aparecem no topo do ranking de multimercados é, na verdade, de crédito privado, uma modalidade da renda fixa que voltou a atrair investidores após uma onda de resgates. Foram oito de dez fundos “multimercados” com essa característica no levantamento de agosto. Ou seja, a redução na fatia da renda fixa não significou uma fuga da renda fixa para outra classe. O que houve foi uma migração de fundos de renda fixa "padrão” para fundos multimercados que, no fundo, também são de crédito. Somadas, renda fixa e multimercado responderam por 77,33% das carteiras em agosto, praticamente o mesmo patamar de julho (77,59%). Do lado das demais classes, as ações e fundos de ações ficaram estáveis, em 6,40% (ante 6,35% em julho). A previdência recuou de 8,11% para 8,02%, e os ativos imobiliários seguiram praticamente parados, em 1,18%. Já a classe "outros" (que inclui, por exemplo, criptomoedas) subiu de 6,76% para 7,06%. A pesquisa da SmartBrain é feita com base na plataforma da empresa. São mais de 560 mil extratos processados diariamente e mais de R$ 270 bilhões de patrimônio analisado. O estudo observa a carteira de investidores dos segmentos de varejo (que têm entre R$ 50 mil e R$ 300 mil e são 31,84% do total), de alta renda (entre R$ 300 mil e R$ 3 milhões, 37,68% do total), private (entre R$ 3 milhões e R$ 50 milhões, 26,98%) e ultra high (acima de R$ 50 milhões, 3,50%). Renda fixa Dentro da renda fixa, os ativos preferidos dos endinheirados seguem sendo os CDBs ligados à Selic ou ao CDI, que ocupam 53,49% da carteira nessa classe. Na sequência, vêm as LCIs e LCAs também atreladas ao CDI, com 18,46% — uma fatia bem maior do que a de julho (12,87%), o que mostra o apetite por esses papéis isentos de Imposto de Renda. Vale um destaque em relação ao levantamento de maio, quando os títulos públicos ligados à inflação apareciam entre os três primeiros. Em agosto, eles caíram para a quinta posição, com 4,32% — atrás, inclusive, de CDBs e de CRIs/CRAs atrelados ao CDI. É um sinal de que, com os juros altos por mais tempo, os investidores têm dado preferência aos pós-fixados, que acompanham a Selic, em vez de travar taxas na inflação. Ativos de renda fixa favoritos dos mais ricos em agosto Nº Descrição Remuneração Participação 1 CDBs e semelhantes tributáveis DI ou Selic – pós-fixado 53,49% 2 LCAs e LCIs com gross up DI ou Selic – pós-fixado 18,46% 3 CDBs e semelhantes tributáveis Inflação 6,02% 4 CRI e CRA com gross up DI ou Selic – pós-fixado 5,78% 5 Títulos públicos Inflação 4,32% 6 CDBs e semelhantes tributáveis Pré-fixado 4,28% 7 CRI e CRA com gross up Inflação 2,63% 8 LCAs e LCIs com gross up Pré-fixado 2,42% 9 LCAs e LCIs com gross up Inflação 1,17% 10 CRI e CRA com gross up Pré-fixado 1,01% Ações e ETFs Entre os investimentos em renda variável, seguem predominando as ações menos suscetíveis às oscilações do mercado e os ETFs (fundos de índice negociados em bolsa), o que reflete a busca por mais proteção via diversificação. A grande novidade de agosto ficou por conta de Light (LIGT3), que apareceu na liderança da lista, com valorização de 8,9% no mês, com a conversão de dívidas em ações. Isso é, ainda que o papel acumule perda de 39,17% em 12 meses. Na sequência, aparecem dois ETFs: o B5P211, que segue a variação do IMA-B5 P2 (índice composto por títulos públicos indexados à inflação, os Tesouro IPCA+, com prazo inferior a cinco anos), e o LFTB11, que replica um índice de títulos públicos federais, incluindo Tesouro Selic e Tesouro IPCA+. Entre as ações mais concentradas nas carteiras, aparecem os grandes bancos, como Itaú (ITUB4), Banco do Brasil (BBAS3) e Bradesco (BBDC4), além da BB Seguridade (BBSE3), da Petrobras (PETR4) e da Vale (VALE3). Completa a lista o ETF de ouro GOLD11, que subiu 12,27% no mês. Ações e ETFs favoritos dos mais ricos em agosto Nº Ativo Rent. Mês Rent. Ano Rent. 12 meses Rent. 24 meses 1 LIGT3 8,90 -24,95 -39,17 -34,37 2 B5P211 1,36 7,93 11,24 20,30 3 LFTB11 1,18 8,84 13,59 — 4 ITUB4 -7,83 1,71 12,88 41,23 5 BBAS3 -2,86 -3,97 -1,14 -19,86 6 BBDC4 -6,48 -1,96 9,80 27,70 7 BBSE3 2,90 26,08 38,87 39,35 8 GOLD11 12,27 -3,19 18,58 56,67 9 PETR4 6,57 52,21 55,05 41,38 10 VALE3 4,52 10,79 50,46 51,30 Fundos de ações Fundos de ações favoritos dos mais ricos em agosto Nº Nome Fundo Nome Gestor Rent. Mês Rent. Ano Rent. 12 Meses 1 REAL INVESTOR FC FIA - BDR NIVEL I Real Investor Asset Management 0,29 -3,58 7,16 2 BB FMP FGTS ELETROBRAS BB Asset Management 0,87 5,45 52,92 3 TB ADVISORY FC FIA BDR NIVEL I TB CAPITAL GESTÃO DE RECURSOS LTDA. 4,91 7,30 15,44 4 SPX PATRIOT FC DE ACOES SPX Capital 0,82 8,00 23,04 5 BTG PACTUAL REFERENCE IBOV INDEX FIA BTG Pactual Asset -0,31 9,94 25,39 6 ITAU FUNDO MUT DE PRIVAT FGTS ELETROBRAS ITAU ASSET 0,55 4,63 52,06 7 BAHIA AM VALUATION FC DE FIA Bahia AM Renda Variável LTDA. -0,40 9,35 25,72 8 TREND BOLSA AMERICANA FIA XP Allocation 2,94 16,59 27,41 9 SPX PATRIOT SELEÇÃO FIF CIC EM AÇÕES RESP LIMITADA ITAU INVESTMENT SOLUTIONS S.A 0,86 8,11 23,08 10 OCEANA LONG BIASED FC FI DE ACOES Oceana Investimentos -0,08 5,15 10,83 Fundos de renda fixa Fundos de renda fixa favoritos dos ricos em agosto Nº Nome Fundo Nome Gestor Rent. Mês Rent. Ano Rent. 12 Meses 1 BTG PACTUAL TESOURO SELIC FI RF REF DI BTG Pactual Asset 1,09 9,24 14,48 2 BTG PAC CDB PLUS FI RENDA FIXA CRED PRIV BTG Pactual Asset 1,11 9,44 14,75 3 TREND POS-FIXADO FC FI RF SIMPLES XP Allocation 1,10 9,29 14,54 4 EQI LIQUIDEZ FI RF EuQueroInvestir Gestão de Recursos Ltda. 1,11 9,46 14,87 5 BNPP MATCH DI FI RF REF CRED PRIV BNP PARIBAS ASSET MA 1,11 9,40 14,76 6 PORTO SEGURO FI RF REF DI CRED PRIV Porto Asset 1,08 9,34 14,63 7 TREND CASH FC FI RENDA FIXA SIMPLES XP Allocation 1,09 9,23 14,45 8 BTG PACTUAL YIELD DI FI REF CRED PRIV BTG Pactual Asset 1,11 9,44 14,75 9 ITAU PRIVILEG RF REF DI FIF CIC RESP LIM ITAU ASSET 1,09 9,28 14,55 10 BRAD BANCOS II FC FI RF CRED PRIV Banco Bradesco S/A 1,12 9,55 14,91 Fundos multimercados Fundos multimercados favoritos dos mais ricos em agosto Nº Nome Fundo Nome Gestor Rent. Mês Rent. Ano Rent. 12 Meses 1 VINCI CRED E SEL AD FC FI MULT CRED PRIV Vinci Gestora de Recursos LTDA 1,18 10,10 15,99 2 OURO PRETO FIC FI MULT CREDITO PRIVADO OURO PRETO INVESTIMENTOS 1,27 10,93 17,14 3 SOLIS CAPI AN A CRED PRIV FIC FI MULT LP Solis 1,25 10,92 17,02 4 MULTIMERCADO CRÉDITO PRIVADO VINCI SPS IV LOCAL FEEDER A FIF Vinci SPS Gestão de Recursos Ltda. 1,36 3,90 5,19 5 SOLIS CAP AN LIGHT FIC FI MULT CRED PRIV Solis 1,18 10,23 16,05 6 ROOT C HIGH YIELD A FC FI MULT CRED PRIV ROOT CAPITAL 1,13 10,02 16,27 7 IBIUNA CREDIT FC FI MULT CRED PRIV IBIUNA CRÉDITO GESTÃO DE RECURSOS LTDA. 0,97 9,29 14,82 8 OURO PRETO FIC FI MULT CREDITO PRIVADO ROOT CAPITAL 1,11 9,46 15,01 9 ARTESANAL CRED PRIV FIC FI MULTI Artesanal Investimentos 1,33 11,44 18,00 10 XP DEBENTU INCENTI CDI CRED PRIV FI MULT Vista Real Estate 0,77 7,38 11,55 Fundos imobiliários Fundos imobiliários favoritos dos mais ricos em agosto Nº Código Nome Gestor Rent. Mês Rent. Ano Rent. 12 Meses Rent. 24 Meses Rent. 36 Meses 1 JURO11 SPARTA INFRA FIC FI INFRA RENDA FIXA CP SPARTA 0,49 -0,54 8,66 11,51 27,37 2 KDIF11 KINEA INFRA - FDO INV COTAS FDO INC. INV INF RF CP KINEA -1,88 -5,12 6,84 6,26 18,04 3 PVBI11 FDO. INV. IMOB. VBI PRIME PROPERTIES PATRIA -1,16 -12,71 -3,96 -15,14 -18,01 4 TRXF11 TRX REAL ESTATE FDO. INV. IMOB. - FII TRX REAL ESTATE -12,05 -11,67 -7,92 -2,69 1,05 5 XPML11 XP MALLS FDO INV IMOB FII XP -1,92 0,93 10,81 12,37 25,18 6 CPTS11 CAPITANIA SECURITIES II FDO INV IMOB - FII CAPITANIA 0,56 5,80 15,40 19,68 24,22 7 KNCR11 KINEA RENDIMENTOS IMOBILIÁRIOS FDO INV IMOB - FII KINEA 1,20 9,61 17,41 33,14 58,83 8 PSEC11 PATRIA SECURITIES FII - RESP LIM PATRIA -3,66 -13,54 - - - 9 RBRX11 RBR PLUS MULTIESTRATÉGIA REAL ESTATE FII RBR -2,85 -4,21 7,31 4,62 17,16 10 PCIP11 PATRIA CRÉD IMOB ÍNDICE DE PREÇOS FII - RESP LIM PATRIA -0,19 -3,43 - - -